50代でFIREめざしているときちです。
資産推移と資産形成の課題を整理するために毎月収支報告で状況をまとめてきましたが、過去記事でも掲載したとおり家計・資産管理しているマネーフォワードの不具合や設定の問題もあり、4月、5月は整理できませんでした。
なので、3月の収支報告以来の整理となります。
3月の報告は次のとおりです。
いままでは収支報告の色合いが濃かったのですが、iDeCoを正式に登録したこともふくめ、今回は資産内訳を中心にまとめました。
では、いってみましょー
2026年6月資産報告
新たにiDeCoを登録したことで、ポートフォリオに年金が加わりました。
これにより、保有資産総額がその分増加し、そして各資産の割合がかわりました。
なお、「預金・現金・暗号資産」は、マネーフォワード上でそのように分類されていますが、暗号資産は一切持っていないので、現預金となります。
その現預金ですが、比率が5.6％。少ないですねぇ・・・。
保有額も240万円ほどですので、生活防衛資金として目標としている300万円に到達していません。
生活防衛資金目標の変更については、過去記事をご参照ください。
株式は、保有している個別株が分類対象となっています。
現在、資産形成は投資信託メインへシフトしましたので、個別株はほぼ新規購入しない状況ですので変動はほぼありません。
このまま1000万円強でキープしたいものです。評価額が下がらないよう祈っています。
新NISAも利用していますが、投資先は全て投資信託になりますので、投資信託の項目にNISAも含まれています。
その投資信託ですが、総資産の50％を超過しています。
順調ですねぇ～。
資産形成は、この投資信託をメインに行っていますので、以後、投資信託の伸び率が他を凌駕するので比率もどんどん高まっていく見通しです。
債券は、過去記事にも書きましたが、子どもの教育資金として担保しているだけですので、これ以上増やすつもりは現在のところありませんし、教育資金として支出を要した際には取り崩しますので、それまでは変動はありません。
ただ、債券も評価額があるので、その範囲内で変化は生じます。
債券の評価額って、なんかすっきりしないと思っているのは私だけでしょうか・・・。
ポイントは、まぁポイントで（汗
本当は、PayPayポイントもあるのですが、マネーフォワードと連携できないので反映されていません。
今後、PayPayポイントが伸びそうなので、何らかの対策は講じないとなぁとは思っています。
以上が資産の内訳です。
評価と見通し
本当は、各資産における推移も分析して評価したいところですが、今回は割愛します。
ただ、ざっくりいうと、前項のとおり、個別株と債券は現状維持、投資信託は増加、現預金は増やしたいが停滞、といったところです。
今後の見通しとしても、資産形成は投資信託中心で行いますので、投資信託の額面は上昇基調となりますが、他は現状維持となると思います。
現預金は、生活防衛資金確保のため、意識的に増加させるようにします。
まとめ
今回は、収支の分析はせず、資産の現状報告のみとしました。
今後も、収支内容の分析ではなく、資産報告と推移の評価を中心にまとめようと思っています。
今年の資産形成目標は4500万円！
早期に到達できることを願っています。
中東情勢が落ち着いて、市場が活気づけばワンちゃんあるかなぁと思うところです。
資産形成している皆さん、ともにがんばりましょー
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