【株式投資の注意テンプレ】
・長期投資が基本
・余剰資金で行う
・全て自己責任
50代でFIREめざしているときちです。
最近、まとめ系の動画を通勤中に聞いているのですが、今日聞いた内容は「NISA 2025年の成績 お前らいくら増えた？」だったのですが、損した人もいれば数百万単位で儲かった人もいるなど、千差万別でした。
聞きながら、「自分自身はどうだったんだろうか」と思い立って、帰宅後にNISAの運用益をチェックしてみました。
今年の運用成績は過去記事でも報告しましたが、NISAのみに特化してまとめてみます。
前提条件
2025年のNISA成績報告をまとめる前に、前提条件を書きます。
NISAは積立投資と成長枠の両方活用していますが、成長枠については2025年から利用開始しましたので純然たる今年の成績がわかりますが、つみたてNISAは以前から実施しているので、その運用益も含めた報告になります。
なお、NISAの制度内容については過去記事をご参照ください。
また、「2025年の成績」と書きましたが、12月分の積立枠は未計上ですので、その点も不正確になりますし、評価額も2025年12月15日現在の数字となります。
まぁ、12月分が昨年までの利用分と似たいような金額になりますので、ざっくりと2025年の成績とみてもらって構わないと思います。
では、いってみましょう！
2025年のNISA成績報告① 成長枠は70万強の運用益！
まずは成長枠から。
ときちは、成長枠はオルカン一択で投資しています。
オルカンの説明は過去記事をご参照ください。
年当初、2回にわけて成長枠へ投資し、年間上限の240万円活用しました。
その結果、運用益はなんと705,844円！
利益確定している訳ではないのであくまで「評価益」となりますが、それでも1年間でこの到達はすごくないですか？！
今日見た動画でも「2025年はラッキー相場だった」との発言が多かったので、今回の結果が続くと思わない方がいいのかもしれませんが、本格的に投資をはじめた初年度でこの成績は正直驚いています。
2025年のNISA成績報告② 積立枠は約23万円運用益
つみたてNISAは、毎月限度額である10万円を積み立てていますが、投資先は3つに分散しています。
分散しているというと聞こえは良いですが、明確な投資方針を定められなかった優柔不断さの結果ともいえます（汗
まぁそれはさておき、その3つの投資先は、先進国、S&P500、そしてオルカンです。
それぞれの投資額と評価益は次のとおりです。
| 投資先銘柄 | 投資総額 | 評価益 |
| 先進国 | 240,000円 | 63,236円 |
| S&P500 | 630,000円 | 106,382円 |
| オルカン | 350,000円 | 61,701円 |
率も出せばよかったですね。
いずれも順調に推移し、しっかりと評価益をたたき出しています。
本当はS&P500への比率を高めたかったのですが、先のとおり優柔不断な性格が災いし、分散してしまいました。
まとめ
NISAでしっかりと資産形成できていることは何よりです。
NISAは非課税ですので、NISA枠をはやく上限まで埋めて、しっかりと長期運用すれば非課税の恩恵を最大限いかせますので、お得ですよね。
2025年の株式市場は上げ相場だったと言われていますが、本年上旬にトランプショックによる若干の暴落もありましたから、そこでしっかりとホールドし、狼狽売りしなかったことは、自分を誉めてあげたいです。
冒頭に書いた動画では、トランプショック時に狼狽売りして損した人たちもいたようなので、改めて株式投資は「長期投資が基本」を確認できました。
来年以降も、どのような相場になっても、しっかりとホールドし、長期投資していきたいと思います。
FIREの目標は資産形成5000万円ですが、まずNISA枠を埋めるのがいいですかね。
そうすると、最短でもあと4年かぁ・・・・長いなぁ・・・・。
2026年も順調な株式相場となることを祈ってます。
ときち
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