【株式投資の注意テンプレ】
①長期投資が基本、②余剰資金で行う、③全て自己責任
50代でFIREめざしているときちです。
年が明けましたので、今年の目標を整理したいと思います。
ただ、漠然とした目標となるので、半年経過後に少し見直すかもしれませんし、到達目標も半年後に現実的な数字へと修正する可能性は否定出来ません（汗
いずれにしましても、目標を整理します。
資産形成の到達目標は4200万円！
本当は昨年の到達目標が4000万円だったのですが、さすがに無理がありました（汗
なんせ、１年間で1000万円純増する目標値だったので、まぁそりゃぁ無理ですよね。
目標は高く掲げた方がモチベーションにもつながるかなぁと思ったのですが、さすがに無理すぎる目標は意味を成さないので、もう少し現実的な数字にします。
そこで、今年の資産形成到達目標は4000万円！
年当初の資産総額が3780万でしたので、１年間で420万円の資産増を目指すものですから現実的ですよね。
昨年は、個別株の売却（整理）もおこなったことや、株価が好調だったことをうけ、結果として700万円増となりましたが、今年は個別株の整理は予定しておらず、積立も淡々と同額をおこなうのみですので、まぁこんなところが無難かと。
4500万円の資産形成がみえてくる数字として4200万円（根拠成し）としました。
ポートフォリオ
昨年の初秋あたりにポートフォリオを見直しましたが、その内容を当面は継続します。
具体的には、
- 投資信託 50％
- 個別株 30％
- 債券 10％
- 現預金 10％
といったところです。
金額としても、投資信託で2000万円を早期に実現させ、2500万円をめざします。
年当初にNISA成長枠へ全額いれましたから、今日現在で投資信託はすでに2000万円弱となっています。
毎月の積立で、夏頃には到達するかなと思っています。
個別株は現在25％ほどで、個別株は当面買い増しする予定はなかったのですが、状況によっては買い増しして、30％到達をめざします。
ちなみに個別株は現在1000万円ほどですので、1000万円台はキープしたいと思います。
債券は買い増しする予定ありません。現状キープです。
現預金は、生活防衛資金と株価買い増しようの費用として10％はほしいところですが、現在8％・・・・。NISAの成長枠へぶっこんだ影響がもろにでています（汗
ただ、生活防衛資金は過去記事でも記載しましたが、200万円程度としていますので、その金額は下回らないよう注意します。
投資戦略
こちらも昨年の方針を引き継ぎ、当面は投資信託メインに資産形成します。
インデックスファンド中心としますので、オルカンを主軸におき、S&P500とFANGを積み立て、楽天SCHDとインドを現状維持とします。
NISA利用では、何度も記載しましたとおり既に成長投資枠は本年分を埋めましたので、あとは毎月10万円の積み立てを淡々とおこなっていきます。
FANGは特別口座で毎月1万円ずつの投資。
現預金に余力ができた際には、オルカン（特別口座枠の方）かFANGへ状況に応じて投資していきます。
個別株は、株価の状況によって考えます。
はやくメタプラネットを整理したいのですが、浮上する気配がありませんね（涙
配当金収入はお小遣いへまわし、「配当金＝お小遣い」となるようにしたいのですが、現状の持ち株だとまだ足りないので、やはりどこかで買い増ししないと駄目ですね。
ちなみにお小遣いはPayPayで管理し、月4万円ほどを考えていますが、飲み代は別ですので、PayPay管理額を少し減らしてもいいかもしれません。
副業は？
副業にむけて、本ブログとTikTok、YouTubeをチャレンジしていましたが、動画関連は収益化がまったく見える状況ではありませんので、年末からお休みしています（汗
なので、当面はこのブログ運営に集中したいと思います。
副業は、入金力強化が目的ではありますが、同時にFIRE後の主収入になればいいなぁと思いチャレンジしていますので、ブログだけでなく他の副業も模索してみます。
ただ、あまりなさそうですけれどもね・・・。
副業と言っても、目標は月5万円位ですので、肩の力を抜いて探してみます。
当面は本業でしっかりと稼ぎ、生活を安定させながら投資へ注力します。
まとめ
2026年は、4200万円到達させ、4500万円の資産形成が現実味をおびてくる年にします。
FIREにむけた資産形成目標額は、一応5000万円ですので、4500万円到達したら目標はもうすぐ！
ただ、住宅ローンの整理も含めて考えたいので、そうすると5000万円ではFIREできず、もう少しかかるかなぁ・・・とも思っていますが、とりあえず今は5000万円へ向かって資産形成に集中します。
節約もしっかりおこない、余剰資金は全て投資へまわしていくスタイルを確立させますが、現状の生活がカツカツだと豊かな人生にはなりませんので、そのバランスはよく考えていきます。
いやぁ、目標を考えている時って、本当に楽しいですね。
さぁFIREめざしてがんばろー。
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